Der diesjährige SAP Kongress für Banken steht unter dem Motto „Gemeinsam neue Chancen nutzen!“ IKOR Financials präsentiert an dem IKOR Stand ihre Lösungen zur fachlichen und dv-technischen Gestaltung von Prozessen im Rahmen von Risikosteuerung und Refinanzierung.
Die Refinanzierung am Kapitalmarkt ist eine große Herausforderung für Banken. Funding spielt dabei eine wichtige Rolle für die Auswahl der am besten geeigneten Kreditgeschäfte mit dem Ziel der Emission von Anleihen sowie weiteren Investment-Produkten. Die häufig notwendige manuelle Zusammenstellung der Daten ist sehr zeitaufwändig und beinhaltet hohe operationelle Risiken.

Automatisierung im Funding

Die IKOR-Lösung iScan optimiert das Datenmanagement von Banken. Die Realisierung erfolgt über eine Selektion, die Strukturierung, das Monitoring und das Reporting von Daten zu den relevanten Kreditgeschäften für verschiedene Exit-Kanäle. iScan baut einen Datenbestand auf, der auf die Kriterien für die Begebung - beispielsweise eines Pfandbriefs - gescannt werden kann. Der Prüfung auf Emissionsfähigkeit schließen sich die Prozessschritte der Datenaufbereitung, der Indeckungnahme, der Refinanzierung und des Reportings an. Dabei handelt es sich um einen teilautomatisierten Prozess, in dem die verantwortlichen Personen die zur Indeckungnahme vorgeschlagenen „Plan-Kandidaten" sichten und abschließend auswählen.

IT-Unterstützung zur Abtretung von Kreditforderungen an die Deutsche Bundesbank

Die Implementierung einer im Wesentlichen IT-gestützen Einreichung notenbankfähiger Kreditforderung kann in Krisenzeiten wie in normalen Marktsituationen den Liquiditätsschirm einer Bank wesentlich erweitern. Die hierfür notwendigen Implementierungen sind aus IT-Sicht wegen der geringen Datenanforderungen und der guten Prozessunterstützung durch die Deutsche Bundesbank verhältnismäßig gering.

IKOR Financials implementiert einen prozessgestützten Regelkreislauf, der einen effizienten und schlanken Weg für den Einreichungsprozess von Kreditforderungen an die Deutsche Bundesbank ebnet. Dies erfolgt in 4 Schritten: (a) Erhebung der notenbankfähigen Kredite aus dem Bestand (Potenzialerkennung), (b) Sicherheitenstellung der ausgewählten Kredite und Schuldscheine (Einreichung), (c) tägliche Überwachung der übereigneten Forderungen (Überwachung), (d) Nutzung des eingereichten Volumens (Nutzung).



Die wesentlichen Bestandteile des Regelkreises wurden werden in der Standardsoftware SAP Loan Management (LM), SAP Business Partner (BP) und SAP Business Warehouse (BW) umgesetzt. Daten aus heterogenen Quellsystemen werden täglich in das BW extrahiert und für die Weiterverarbeitung bereitgestellt. Die Identifikation notenbankfähiger Kreditforderungen erfolgt mit Hilfe parametrisierter Abfragen. Die gewonnenen Ergebnisse werden manuell der XML Schnittstelle zugeliefert. Anschließend erstellt die XML Schnittstelle automatisch den Einreichungsfile, welcher für den Dateiaustausch im Intranet der Deutschen Bundesbank bereitgestellt wird.

Die integrierte Datenbasis in BW bietet zusätzlich die technischen Voraussetzungen für die Überwachung der eingereichten Kreditforderungen. Die täglich zu betrachtenden Geschäftsvorfälle (Rücknahme, Update, Update Rating) werden automatisiert aus der XML Schnittstelle angestoßen, in dem standardisierte Berichte im BW aufgerufen werden und die Ergebnismenge in der XML Schnittstelle die entsprechenden XML-Files für die Deutsche Bundesbank erzeugen. Der manuelle Aufwand und die Fehleranfälligkeit insbesondere durch abweichende Daten zwischen der deutschen Bundesbank und den internen Systemen der Bank werden durch diese automatisierte Anwendung stark reduziert.

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Ulrike Wullenweber – PR und Marketing
IKOR Financials GmbH
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